幣安要求補充資料時，該給什麼、不該給什麼

先確認通知是真的：用同一招就夠

常見的辨識法有一長串，像是看寄件地址、看錯字、把滑鼠移到連結上看真實網址。這些都對，但共同弱點是你在對方的主場判斷真偽，而那每一項他都能做得很像。

所以換一個做法，只要一招：不在信裡做任何事，回到自己的入口去看。

「自己的入口」是什麼意思

• 手機上開你早就裝好的官方 App，用原本的方式登入。
• 電腦上自己輸入網址，或用你自己存的書籤，不要點搜尋結果的第一條。
• 不要點信裡的按鈕，不要掃訊息裡的 QR code，不要用對方傳給你的連結。

進去之後看通知列表和身分驗證那一頁。官方寫的入口是網站從 [帳戶] 進 [身分驗證]，App 從 [帳戶中心] 進去。真的要你補資料，這裡面就會有。

這一招不需要你判斷任何細節。對方能仿造一封信，卻沒辦法在你的帳戶裡放一則假的待辦。

App 的推播建議全開，連那些有點吵的行銷通知都留著。信箱和推播兩邊都有同一則，大致可以放心；只有信箱有、App 沒動靜，那封信就很可疑。多收幾則廣告換這個對照，划算。

並排對照：官方要的與詐騙多要的

把兩邊放在一起看，差別其實很刺眼。詐騙不會只要文件，他們總會多要那麼一兩樣「能直接動你的錢」的東西。

後面五列有個共同點：要的都不是「證明你是你」，是「讓我代替你操作」。判斷標準就這一句——能讓他動你錢的東西，不會是審查要的。

官方真的會要的那三類

這三類，帳戶裡都找得到對應的入口。

身分證件

最基本的一類，走帳戶內的身分驗證流程。官方列過可更新身分資訊的原因：證件過期、證件上的姓名或身分證號變更、國籍變更、為符合特定法幣管道要求而換證。也就是說，要你重新提供證件不見得代表帳戶出事，可能只是效期到了。萬一真的被退，退件訊息各自對應要改什麼有一份逐條對照可以照著修。

地址證明

什麼情況會被要求，官方沒有逐條公布；要交什麼、交幾份，以補件頁面上列的為準。

常用的是近期水電帳單、銀行對帳單或政府機關寄發的文件，上面要有姓名、地址、日期與機構名稱。

容易出錯的是拿手機帳單去交，印的卻是舊地址。

為什麼台灣讀者容易卡在地址證明

「拿一張近期的水電帳單」在台灣不一定成立。台電、自來水、天然氣的帳單多半掛在戶長或房東名下，租屋的更明確——那些帳單不會有你的名字。

所以別問「我家的水電帳單在哪」，要問「哪些文件同時印著我的名字、我現在的地址、和一個近期日期」：

• 本人名義的電信帳單。本人申辦繳費，名字最好處理。前提是帳單地址要是現住址——有時從學生時期就沒改過，還印著老家；先去電信商帳戶頁改，等下一期再交。
• 銀行月結單或存摺封面。紙本月結單四個欄位都齊，電子帳單從網銀下載 PDF。存摺封面印的是開戶當時的地址，先確認。
• 戶籍或居住證明。戶籍謄本這類機關文件可信度最高，缺點是要申請、有工本費。
• 健保、勞保的繳費證明。由機關寄發、印有姓名與地址。

可接受的清單與時效各地區不同，以你補件頁面列的那份為準。

帳單是中文的，要不要另附翻譯

台灣的帳單、月結單、戶籍謄本全是中文，審查那一端不見得讀得懂。先看補件頁面有沒有明講語言要求——有寫要英文或附翻譯就照辦，沒寫就先交原件。被退件才處理翻譯，而且翻譯是附在原件旁邊，不是取代原件；別自己改圖或在圖上打字，那會讓文件看起來被編輯過。

資金來源說明

這一類最容易讓人不舒服，因為它聽起來像在懷疑你。官方的財產與資金來源驗證指南把它放在洗錢防制與打擊資恐的合規框架下，沒有寫什麼條件會觸發，所以別急著猜自己哪裡做錯了，先看清楚它問的是哪一層。

準備的重點是說法和憑證要對得上。薪資就給薪轉紀錄，賣車就給合約，在別的平台獲利就給那邊的紀錄。同一份指南對文件本身也列了幾條明確要求：文件上的姓名要和帳戶一致；要看得清楚全名、簽發機構的標誌與簽發日期；高解析度（指南寫 300 DPI）、四個角都要清楚；只收不可編輯的格式（PDF、JPG、PNG）；而且要反映你最近的財務狀況。送出前拿這幾條逐項對一遍，比事後被退回再補省事。

說法對憑證：先想好自己是哪一種

重點是兩邊的金額與時間要接得上。你說是賣車來的，契約上的日期金額就該和帳上那筆入帳對得起來；差太多就補一句說明（例如「一部分先還了貸款」）。

最難的那一種：現金存入，但拿不出憑證

長輩給的、私下收的、累積很久才一次存進銀行的現金——你沒有匯款紀錄，那筆錢是從 ATM 或櫃檯存入的。這種情況不要編一個比較漂亮的來源，因為編出來的說法接不上任何憑證，而審查看的正是這個。老實寫，盡量給旁證：

• 存款端的紀錄。存摺上那筆現金存入本身就有時間、金額、分行或機台。
• 間接證據與時間順序。長輩給的，請他寫一份簡單聲明（誰、何時、多少、什麼原因）並簽名；再寫一段「某年某月起陸續收到現金，某月某日一次存入某銀行」，比只寫「這是我的積蓄」有用。

一份誠實而不完整的說明，比漂亮卻對不上的說明好處理。

為什麼是我被要求補件

第一個反應多半是「我又沒做什麼」。這話通常沒錯，但補件要求本來就不是懲罰。

被要求的原因，官方沒有逐條公布，通知本身也不一定寫明。能判斷的是它要的是哪一類：證件、地址證明還是資金來源，各自對應上面三節。其中證件那一類，官方列過可更新身分的原因（例如證件過期），所以單純到期也會被要求重交。

官方在講帳戶限制時寫過一句可以佐證的話：為保護用戶帳戶並維持平台健全，幣安不時會對特定帳戶實施限制。「不時」和「特定帳戶」——這是日常的風控與合規工作。當成一次文件作業，交齊最省事。

那不補會怎樣

前面那則提醒講的是詐騙那一邊，但真的審查也會給期限。詐騙的倒數只存在於那封信裡，真的期限寫在帳戶內的補件頁面上，這樣就分得出來。

逾期會怎樣，官方沒有在說明頁上逐條寫出來，期限與後果以帳戶內補件頁面寫的為準。可以參考的是官方對帳戶限制的說法：為保護帳戶與平台，幣安不時會對特定帳戶限制提領或交易功能。所以拖著不交，最可能的是功能被收縮，到時候要處理的就不只是一份文件了。

另外，交了但交得不完整就沒再理它——這常常還算未完成，期限繼續跑。已經被限制住了的話，哪幾種限制能自己解那篇按範圍分過。

補件的時候，怎麼給比較安全

確認通知是真的之後，有幾個細節值得花三分鐘：

• 從帳戶內的頁面上傳，不要用 email 附件回傳。信會被轉寄、被留在很多地方，你也確認不了收件的是誰。
• 該遮的遮，該露的別遮。證件要完整清晰，別自己塗黑；地址證明只要姓名、地址、日期與機構名稱清楚，消費明細可以遮掉。
• 用現拍的原始檔，別拿聊天紀錄裡那張壓過的圖。
• 交完把檔案收好。證件照片留在相簿或對話紀錄裡，等於在手機上放了一份可以被冒用的材料。
• 別找人代辦。證件加臉部影像交給第三方，對方拿到的是整組冒用材料。

補件送出之後就是重新排隊，起算點是你送出那一刻。等多久算合理、什麼時候才該去問，審核到底要等多久那一篇按天數排過。

如果已經給出去了

別自責，按損失大小排順序處理。

• 給了動態碼或密碼：立刻改密碼、重設兩步驟驗證，檢查登入裝置與授權清單。安全操作之後提領會被暫時停用一段時間，那是正常的保護機制，別再慌第二次。
• 裝了遠端軟體：先斷網、移除，再從另一台乾淨的裝置改密碼。在被控制的裝置上改密碼沒有意義。
• 已經把幣轉出去：鏈上轉出無法自行撤回，保留全部紀錄，儘快向官方客服與當地執法機關報案。客服的正確入口、以及幫助中心那塊專收詐騙通報的「非 C2C 相關風險報告」，都寫在該找客服了嗎。
• 只給了證件影像：沒那麼急，但要留意有沒有人拿你的名字去別的平台開戶。

官方確實會透過電子郵件、簡訊或應用程式內通知告知受影響的用戶，下一次登入還會看到彈出訊息說明原因。所以出事之後優先去看帳戶裡的那則通知。哪些能自己處理、哪些只能等，先看被擋住的是哪個範圍之後就清楚了。

交易所要的是文件，騙子要的是權限。每次都問自己「這樣東西能不能讓他動我的錢」，這一關就很難被騙過去。